Funktionen im Detail
Nevald-Direkt bündelt Konten, Projekte und Rücklagen in einer analytischen Ebene. Hier sehen Sie, was unter der Haube passiert – Modul für Modul.
Automatisierte Kategorisierung, Liquiditätsprognose und Risikoverteilung in einem einzigen Bericht.
Eine Ebene für unregelmäßige Einkünfte
Freelancer und Berater haben selten einen gleichmäßigen Geldeingang. Nevald-Direkt liest Konten und Projektzeiträume zusammen und übersetzt sie in nachvollziehbare Kennzahlen – ohne manuelle Tabellenpflege.
- Automatischer Abgleich von Projekteinnahmen und laufenden Kosten
- Liquiditätspuffer-Berechnung für Zeiträume zwischen Aufträgen
- Verteilung auf Rücklagen, Steuern und freie Mittel
Was Nevald-Direkt konkret leistet
Jede Funktion ist auf die Realität schwankender Einkünfte ausgelegt – nicht auf feste Monatsgehälter.
Automatische Kontenzusammenführung
Geschäfts- und Privatkonten werden gebündelt ausgewertet, sodass Projekteinnahmen nicht isoliert betrachtet werden müssen.
Liquiditätsprognose
Basierend auf vergangenen Zahlungseingängen wird abgeschätzt, wie lange vorhandene Mittel bei ausbleibenden Aufträgen reichen.
Rücklagen-Verteilung
Eingehende Zahlungen werden nach hinterlegten Regeln automatisch Kategorien wie Steuern, Puffer und freie Mittel zugeordnet.
Projektbasierte Auswertung
Einnahmen und Ausgaben lassen sich einzelnen Projekten zuordnen, um Marge und Aufwand pro Auftrag sichtbar zu machen.
Risikoverteilung nach Auftraggebern
Eine Übersicht zeigt, wie stark das Einkommen von einzelnen Kunden abhängt, um Klumpenrisiken früh zu erkennen.
Regelmäßige Berichte
Kompakte Übersichten fassen Liquidität, Rücklagen und offene Posten zusammen – ohne eigene Tabellenpflege.
So wird aus Kontodaten ein Bericht
Vier Schritte, die im Hintergrund laufen, sobald Konten verbunden sind.
Konten und Projektzeiträume werden verbunden und einmalig kategorisiert.
Zahlungseingänge werden laufend erfasst und automatisch zugeordnet.
Regeln verteilen Beträge auf Rücklagen, Steuern und freie Mittel.
Ein Bericht fasst Liquidität, Risiko und offene Posten zusammen.
Beispielhafter Auszug
Monatsübersicht- Liquiditätspuffer4,2 Monate
- Größter Auftraggeber38 % des Umsatzes
- Offene Rechnungen3 Positionen
- Rücklagenquote22 %
Umfang der Auswertung
Ein Überblick über Aktualisierungsintervalle und Datenumfang.
| Bereich | Umfang | Aktualisierung |
|---|---|---|
| Kontoabgleich | Alle verbundenen Konten | Täglich |
| Projektauswertung | Beliebige Anzahl Projekte | Bei Buchung |
| Liquiditätsprognose | Rollierender Zeitraum | Wöchentlich |
| Berichtsversand | PDF-Zusammenfassung | Monatlich |